El pasado 11 de noviembre, por la mañana, se llevó a cabo el Seminario de Ética y Compliance, una iniciativa conjunta entre el Banco de la Nación Argentina y las Comisiones de Sistemas de Gestión de Compliance y de Compliance en la Industria Financiera & Fintech de la Asociación Argentina de Ética y Compliance (AAEC).
La jornada reunió a especialistas para reflexionar sobre cómo construir organizaciones más éticas y transparentes, comprender el impacto de la banca digital en el cumplimiento y abordar los desafíos que trae la inteligencia artificial y sus regulaciones en el contexto argentino. También se profundizó en las claves para consolidar una cultura de integridad sostenible, anticipar los nuevos riesgos del sector financiero e identificar las tendencias globales que hoy orientan las decisiones locales.
Para iniciar el encuentro, Daniel Tillard, Presidente del Banco Nación, dio la bienvenida a los participantes —tanto presenciales como virtuales— y destacó el proceso de transformación institucional que está llevando adelante el Banco. Señaló que, históricamente, varios aspectos vinculados al compliance habían quedado rezagados, y subrayó los avances logrados en materia de cumplimiento regulatorio, transparencia, eficiencia y gobierno corporativo, pilares fundamentales de esta gestión.
Luego, Claudio Scarso, Subgerente General de Integridad y Cumplimiento del Banco Nación, celebró la organización conjunta del evento y remarcó que no se trata solo de una capacitación técnica, sino también de un espacio de concientización. “Ética y cumplimiento no se aplican solo en la vida profesional: también atraviesan nuestra vida privada”, señaló, invitando a reflexionar sobre el rol personal de cada participante.
Por su parte, Laura Guimpel, Codirectora de la Comisión de Compliance en la Industria Financiera & Fintech de la AAEC y Coordinadora de Relaciones Institucionales, destacó el valor del trabajo colaborativo entre ambas organizaciones y recordó que “el compromiso es de todos y es personal; más allá del lugar que ocupemos, siempre podemos hacer algo”.
La magia del comportamiento ético en las organizaciones.
Cómo lograr una transformación cultural sostenible hacia la integridad.
La primera disertación estuvo a cargo de Carlos Rozen -Director de la Certificación Internacional en Ética y Compliance y Codirector de la Comisión de Sistemas de Gestión de Compliance de la AAEC- quien abrió su presentación exponiendo: ¿sabían que un buen mago nunca revela sus trucos? Cuando hablamos de comportamiento ético y la magia que produce, tenemos que actuar con generosidad y revelar todos los trucos”.
Carlos profundizó en cómo aprendemos las pautas éticas desde nuestros hogares y recordó que “el compliance no es una cuestión de leyes; la ley sola no alcanza si no hay convicción”. Mencionó también que la verdadera “magia” del compliance consiste en acompañar a las personas en el paso del terreno moral —saber qué está bien— al terreno de la convicción, donde las acciones suceden por compromiso genuino.
Banca Digital y su impacto en el Rol de Cumplimiento.
BAAS, Open Banking y Finanzas Embebidas. Nuevos patrones de riesgo y un cambio de enfoque en las estrategias de monitoreo.
En la segunda disertación, Nicolás Franco -Codirector de la Comisión de Compliance en la Industria Financiera & Fintech y docente de la Certificación Internacional en Ética y Compliance de la AAEC- exploró la profunda transformación que está atravesando la industria financiera en Argentina y el mundo. El crecimiento de la banca digital, la aparición de nuevos modelos de negocio y los cambios en el comportamiento de los usuarios plantean desafíos inéditos para las áreas de compliance.
También compartió cómo diseñar sistemas de prevención de lavado en entornos digitales, cómo están evolucionando los patrones de riesgo y qué implica ajustar las estrategias de monitoreo a una lógica más dinámica, automatizada, basada en datos y cómo todo esto impacta en complaince.
IA – Regulaciones y algoritmos.
Tendencias globales y contexto argentino. Dónde estamos y hacia dónde vamos.
La tercera exposición abordó uno de los temas centrales de la actualidad: la inteligencia artificial y sus implicancias éticas, regulatorias y operativas.
Moderado por Vanesa Carrafiello -Codirectora de la Comisión de Sistemas de Gestión de Compliance de la AAEC-, el panel reunió las perspectivas de tres oradores:
- Martín Yeza, Diputado Nacional y experto en regulación de IA;
- David Mielnik, Director en Inteligencia Legal y líder de IA en el Tribunal Fiscal;
- Martín Villar, CEO de Estamos Agency y especialista en automatización responsable.
Los especialistas compartieron cómo fue su primer acercamiento a la inteligencia artificial -experiencias que terminaron siendo fundacionales para sus carreras profesionales- y avanzaron en un debate sobre transparencia algorítmica, impacto en la toma de decisiones y el rol de las organizaciones frente a tecnologías que evolucionan más rápido que su regulación.
En este intercambio, David Mielnik destacó la necesidad de incorporar estas herramientas con principios éticos y responsables, marcando el paso del uso individual e inorgánico hacia un uso institucional y regulado. Por otro lado también compartió cómo fue la experiencia de introducir Inteligencia artificial en el tribunal fiscal de la nación. Martín Villar subrayó la importancia de “aprender a pensar con máquinas que piensan”, enfatizando en la alfabetización en IA y en la implementación responsable como claves del futuro próximo. Por su parte, Martín Yeza aportó su mirada desde la “democracia de la IA”, advirtiendo que, si instituciones públicas y privadas no se comprometen activamente en aprovechar la tecnología, corren el riesgo de ser superadas por mecanismos descentralizados. El panel concluyó con una reflexión común: la necesidad de desarrollar adaptabilidad frente a la IA generativa, anticipar escenarios regulatorios y prepararse para un mundo del trabajo redefinido por estas herramientas.
El intercambio reafirmó la importancia de continuar generando conversaciones que acompañen la evolución tecnológica y ayuden a las organizaciones a fortalecer sus marcos de integridad.
La jornada concluyó con las palabras de Laura Lavia, Presidente de la AAEC, y Claudio Scarso, Subgerente General de Integridad y Cumplimiento del Banco Nación, en representación del Banco Nación, quienes destacaron la importancia de seguir promoviendo espacios de reflexión, intercambio y aprendizaje. Con palabras de agradecimiento hacia los oradores y asistentes, cerraron una jornada que abrió nuevas perspectivas y reafirmó el compromiso colectivo con la integridad.
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